विदेशी मुद्रा निपटान बैंक

सेटलमेंट बैंक। निपटान बैंक की परिभाषा। संस्था जो बैंकों के बीच पैसे के आदान-प्रदान की सुविधा देती है, जो उपभोक्ताओं को क्रेडिट और डेबिट कार्ड और बैंकों को क्रेडिट और डेबिट कार्ड लेनदेन का प्रबंधन करने वाले बैंकों को पेश करती है। निपटान बैंक किसी भी भुगतान में शामिल मुख्य संस्थाओं में से एक है कार्ड लेन-देन, जो निपटान सेवाओं को प्रदान करने वाली कंपनियां, मास्टरकार्ड और वीज़ा बैंकों को जरूरी नहीं हैं, उदाहरण के लिए, इन सेवाओं को प्रदान करते हैं, और दोनों भुगतान प्रौद्योगिकी कंपनियां हैं, बैंकों से नहीं। BREAK निपटान बैंक नीचे। एक निपटान बैंक, जिसे एक प्रसंस्करण बैंक भी कहा जाता है, इसके बारे में जानकारी लेता है भुगतान कार्ड लेनदेन और यह सुनिश्चित करता है कि बैंकों के बीच सही राशि का आदान-प्रदान किया जाता है जो बैंकों को जारी करने वाले उपभोक्ताओं को जारी किए गए क्रेडिट कार्ड और बैंकों को बैंकों को प्राप्त करने वाले बैंकों का इस्तेमाल करते हैं। यह प्रक्रिया इंटरबैंक समाशोधन और निपटान कहा जाता है इंटरबैंक इस तथ्य को संदर्भित करता है कि एक से अधिक बैंक शामिल है सूचना एकत्रित कदम को समाशोधन और धन कहा जाता है वाई-एक्सचेंज स्टेप को निपटारा कहा जाता है पूरी प्रक्रिया स्वचालित होती है और केवल सेकंड ले जाती है। किसी भी भुगतान कार्ड लेनदेन के लिए, निपटान बैंक को बैंक से धन मिलता है जो उपभोक्ता बैंक को क्रेडिट कार्ड जारी करता था, और फिर वह धन उन खरीदार को व्यापारी को भेजता है एस बैंक अधिग्रहक फिर धन को व्यापारी को स्थानांतरित करता है, और यह लेन-देन कार्डधारक के खाते में पोस्ट किया जाता है। उपभोक्ताओं को केवल किसी भी क्रेडिट कार्ड लेनदेन में पहला और अंतिम चरण दिखाई देता है पहला कदम प्राधिकरण और प्रमाणीकरण है, जो कि इसके बाद क्या होता है उपभोक्ता एक ऑनलाइन लेनदेन के लिए उसके कार्ड के विवरण में प्रवेश करता है या उसके कार्ड में स्वाइप करता है दुकान में स्वीकृत या अस्वीकृत किया जाता है, इस पर निर्भर करता है कि ग्राहक के पास पर्याप्त उपलब्ध धन है और क्या कार्ड मान्य है अंतिम चरण पोस्टिंग है, जब लेनदेन पूरी तरह से किया गया है संसाधित और उपभोक्ता के क्रेडिट कार्ड खाते पर दिखाया जाता है इन दो चरणों के बीच बहुत पीछे के दृश्य वाली कार्रवाई होती है जो कि व्यापारियों द्वारा भुगतान की जाने वाली फीस के लिए होती है प्रत्येक क्रेडिट कार्ड लेनदेन. रिलेज़ प्रुल 566-14। नवंबर 12, 2014. सीएफटीसी विदेशी बैंक बेंचमार्क दरों के लिए प्रयास किए जाने वाले हस्तक्षेप के लिए दंड में 1 अरब डॉलर का भुगतान करने के लिए पांच बैंकों का आदेश देता है। सीटीबैंक, एचएसबीसी, जेपी मॉर्गन, आरबीएस, और यूबीएस कोऑर्डिनेटेड ट्रेडिंग विद अन्य निजी चैट रूम में बैंकों को हेरफेर करने के उनके प्रयासों में बैंक। वाशिंगटन, डीसी यूएस कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन सीएफटीसी ने सिटीबैंक एनए सिटीबैंक, एचएसबीसी बैंक पीएलसी एचएसबीसी, जेपी मॉर्गन चेस बैंक एनए जेपी मॉर्गन, रॉयल बैंक ऑफ स्कॉटलैंड पीएलसी के खिलाफ पांच आदेश जारी करने और निपटान करने के लिए पांच आदेश जारी किए। आरबीएस और यूबीएस एजी यूबीएस को सामूहिक रूप से, बैंकों के प्रयासों में हस्तक्षेप करने और अन्य बैंकों के सहयोग और प्रोत्साहन के लिए, कुछ विदेशी व्यापारियों के पदों के लाभ के लिए वैश्विक विदेशी विनिमय एफएक्स बेंचमार्क दरों में हेरफेर करने की कोशिश की गई है। आदेशों में सामूहिक रूप से 1 अरब डॉलर से अधिक नागरिक मौद्रिक दंड, सिटीबैंक और जेपी मॉर्गन के लिए विशेष रूप से 310 मिलियन, आरबीएस और यूबीएस के लिए 290 मिलियन प्रत्येक और एचएसबीसी के लिए 275 मिलियन। ऑर्डर के लिए बैंक विदेशी मुद्रा बेंचमार्क दर और आंतरिक और बाहरी के निर्धारण में उनकी भागीदारी की अखंडता को सुनिश्चित करने के लिए, उनके एफएक्स व्यापारियों की देखरेख सहित उनके आंतरिक नियंत्रण और प्रक्रियाओं को कार्यान्वित करने और मजबूत करने के लिए विशिष्ट कदम उठाए, व्यापारियों द्वारा संचार बैंकों में प्रासंगिक आचरण की अवधि अलग-अलग होती है, साथ ही 2009 में कुछ बैंकों के लिए आचरण, और प्रत्येक बैंक के लिए 2012 में जारी रहेगा। एएफटीसी के प्रवर्तन निदेशक एटानन गोएलमैन ने कहा, बेंचमार्क दर की स्थापना नहीं है बस लाभ के लिए बैंकों का एक और मौका दुनिया भर में अनगिनत व्यक्तियों और कंपनियों को वित्तीय अनुबंधों के निपटारे के लिए इन दरों पर भरोसा है, और यह निर्भरता इन मानकों की मूलभूत अखंडता में विश्वास पर आधारित है। बाजार केवल तभी काम करता है अगर लोगों को विश्वास है कि प्रक्रिया इन मानकों को स्थापित करने का कार्य निष्पक्ष है, दुनिया के कुछ बड़े बैंकों द्वारा हेरफेर से भ्रष्ट नहीं है । आदेशों के मुताबिक, एफएक्स व्यापारियों ने हेरफेर करने का प्रयास करने वाले प्राथमिक मानक में से एक था विश्व बाजार रायटर समापन स्पॉट दर WM R दरें WM R दरें, संयुक्त राज्य अमेरिका और विश्व स्तर पर सबसे व्यापक रूप से संदर्भित एफएक्स बेंचमार्क दर, उपयोग की जाती हैं विभिन्न मुद्राओं के सापेक्ष मूल्यों को स्थापित करने के लिए, जो दरों पर प्रतिबिंबित करती है, जिस पर एक मुद्रा का दूसरा मुद्रा एफएक्स बेंचमार्क दर, जैसे कि डब्ल्यूएम आर दरें, के लिए आदान-प्रदान किया जाता है, क्रॉस-मुद्रा स्वैप, विदेशी मुद्रा विनिमय, स्पॉट लेनदेन की कीमत के लिए उपयोग किया जाता है, आगे, विकल्प, वायदा और अन्य वित्तीय व्युत्पन्न उपकरण सबसे सक्रिय रूप से कारोबार वाले मुद्रा जोड़े यूरो अमेरिकी डॉलर, अमेरिकी डॉलर जापानी येन और ब्रिटिश पाउंड स्टर्लिंग यूएस डॉलर हैं, तदनुसार, डब्ल्यूएम आर दरें और अन्य एफएक्स मानक की अखंडता के लिए महत्वपूर्ण है संयुक्त राज्य अमेरिका और दुनिया भर में बाजारों की अखंडता। आदेशों से पता चलता है कि बैंकों में कुछ एफएक्स व्यापारियों ने अन्य बैंकों में व्यापारियों के साथ व्यापार का समन्वय किया था। एफएक्स बेंचमार्क दरों में हेरफेर करने के उनके प्रयास बैंकों में 4 बजे डब्लूएम आर फिक्स एफएक्स व्यापारियों सहित निजी चैट रूम का इस्तेमाल करते थे और एफएक्स बेंचमार्क दरों में हेरफेर करने के अपने प्रयासों की योजना बनाते थे इन चैट रूम में, बैंकों में एफएक्स व्यापारियों ने गोपनीय ग्राहक आदेश की जानकारी और व्यापारिक स्थिति, सामूहिक समूह के हितों को समायोजित करने के लिए बदलते व्यापारिक स्थिति, और समूह द्वारा किसी एफएक्स बेंचमार्क दरों में हेरफेर करने का प्रयास करने के प्रयास के भाग के रूप में व्यापार रणनीतियों पर सहमत हुए। ये चैट रूम कभी-कभी अनन्य और आमंत्रण थे। समन्वयित चैट संबंधित लिंक के अंतर्गत जुड़ी होती हैं। आदेश भी यह पाते हैं कि बैंक अपने एफएक्स व्यापारियों से जुड़े जोखिमों का पर्याप्त रूप से आकलन करने में असफल हुए हैं, जो कुछ एफएक्स बेंचमार्क दर के फिक्सिंग में भाग ले रहे हैं और व्यापारियों द्वारा अनुचित संचार को रोकने के लिए पर्याप्त आंतरिक नियंत्रणों का अभाव है। इसके अलावा, बैंकों में पर्याप्त नीतियों, कार्यविधियों और प्रशिक्षण की कमी थी एफएक्स मानक दरों के आसपास के कारोबार में भाग लेने की भागीदारी और उनके एफएक्स व्यापारियों के चैट रूम या अन्य इलेक्ट्रॉनिक मैसेजिंग का पर्याप्त निरीक्षण, या पर्याप्त निरीक्षण के बारे में था। आदेशों के अनुसार, इस आचरण में से कुछ इसी अवधि के दौरान बैंकों नोटिस दिए गए थे कि सीएफटीसी और अन्य नियामक कुछ बैंकों द्वारा लंदन इंटरबैंक की पेशकश की दर लिबोर और अन्य ब्याज दर के मानदंडों में हेरफेर करने के प्रयासों की जांच कर रहे थे आयोग ने लिबोर के संबंध में अन्य बैंकों और इंटर-डीलर दलालों के बीच यूबीएस और आरबीएस के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई की है। और अन्य ब्याज दर बेंचमार्क नीचे दी गई जानकारी देखें। आदेश इस मामले की जांच के दौरान सीटीटीसी के साथ सिटीबैंक, एचएसबीसी, जेपी मॉर्गन, आरबीएस, और यूबीएस के महत्वपूर्ण सहयोग को पहचानते हैं यूबीएस आदेश में सीएफटीसी यह भी स्वीकार करता है कि यूबीएस पहले बैंक था इस दुर्व्यवहार को सीएफटीसी को रिपोर्ट करने के लिए। संबंधित मामलों में, यूनाइटेड किंगडम वित्तीय आचरण प्राधिकरण एफसीए ने एफ जारी किया बैंकों के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई के संबंध में नोटिस और 1,114, 9 18, 000 के सामूहिक रूप से दंड लगाए गए लगभग 1 7 बिलियन, और स्विस फाइनेंशियल मार्केट सुपरवाइजरी प्राधिकरण एफिनएमए ने एक आदेश जारी किया है जिसके खिलाफ कार्यवाही को हल करने और यूबीएस एजी से असंतुष्ट होने की आवश्यकता है। सीएफटीसी धन्यवाद और की बहुमूल्य सहायता स्वीकार करता है अमेरिकी न्याय विभाग, संघीय जांच ब्यूरो, मुद्रा के नियंत्रक के कार्यालय, फेडरल रिजर्व सिस्टम के गवर्नर्स के बोर्ड, फेडरल रिजर्व बैंक ऑफ न्यूयॉर्क, एफसीए, और एफआईएनएएसीएफटीसी डिवीजन ऑफ एनफोर्समेंट स्टाफ इन मामलों के लिए जिम्मेदार सदस्य हैं रॉबर्ट हॉवेल, जोनाथन हथ, ट्रैसी रोड्रिगेज, जेनिफर स्माइली, डेविड टेरेल, मेलिसा ग्लासब्रेनर, हीथ जॉनसन, जॉर्डन ग्रिम, एलिजाबेथ स्ट्रीट, और ग्रेचेन एल लोवे। इन आदेशों के साथ, जून 2012 से, सीएफटीसी ने लगाया है 3 करोड़ से अधिक की दंड, प्रयास किए गए हेरफेर के कृत्यों से संबंधित संस्थाओं पर, हेरफेर, और या फले वैश्विक मानक के संबंध में रिपोर्टिंग देखें लॉयड्स बैंकिंग ग्रुप, पीएलसी, सीएफटीसी डॉट नम्बर 14-18 जुलाई 28, 2014 105 मिलियन सीएफटीसी प्रेस रिलीज 6966-14 में फिर से आरपी मार्टिन होल्डिंग्स लिमिटेड और मार्टिन ब्रोकर्स यूके लिमिटेड में सीएफटीसी डॉक नॉट 14- 16 मई 15, 2014 1 2 मिलियन जुर्माना सीएफटीसी प्रेस रिलीज 6930-14 फिर सह प्रतिदीप्ति केंद्रराल रायफिसेन-बोरेनलेनबैंक बीए रबोबैंक, सीएफटीसी डॉक नॉट 14-02, 2 9 अक्टूबर, 2013 475 मिलियन जुर्माना सीएफटीसी प्रेस रिलीज 6752-13 फिर से आईसीएपी यूरोप में सीमित, सीएफटीसी डॉट नं 13-38 25 सितंबर 2013 65 मिलियन जुर्माना सीएफटीसी प्रेस रिलीज 6708-13 रॉयल बैंक ऑफ स्कॉटलैंड पीएलसी और आरबीएस सिक्योरिटीज जापान लिमिटेड सीएफटीसी डॉक नॉट 13-14 फरवरी 6, 2013 325 मिलियन पेनल्टी सीएफटीसी प्रेस रिलीज 6510-13 फिर से यूबीएस एजी और यूबीएस सिक्योरिटीज जापान सह लिमिटेड सीएफटीसी डॉक नॉट 13-09 दिसंबर 1 9, 2012 700 मिलियन जुर्माना सीएफटीसी प्रेस रिलीज 6472-12 बार्कलेज़ पीएलसी में फिर से, बार्कलेज बैंक पीएलसी और बार्कलेज कैपिटल इंक, सीएफटीसी डॉक नंबर 12 -25 जून 27, 2012 200 मिलियन जुर्माना सीएफटीसी प्रेस रिलीज 6 28 9-12 इन कार्यों में, सीएफटीसी ने प्रत्येक संस्था को बेंचमार्क ब्याज दरों की अखंडता और विश्वसनीयता सुनिश्चित करने के लिए विशिष्ट कदम उठाने का आदेश दिया है। मीडिया संपर्क डेनिस होल्डन 202-418-5088. नवम्बर 12, 2014 की अंतिम तिथि। बैंक ऑफ न्यू में न्यूयॉर्क मेलॉन कॉर्प विदेशी मुद्रा लेनदेन मुकदमेबाजी। न्यू यॉर्क मर्कोन कार्पोरेशन विदेशी मुद्रा लेनदेन के बैंक में आपका स्वागत है। हस्तांतरण अद्यतन। फरवरी 2 9, 2016, न्यायालय ने नेट सेटलमेंट उपायों के लिए वितरण योजना को स्वीकृति देने के आदेश जारी किए और मुकदमे की प्रतिपूर्ति के लिए अनुरोध व्यय एक आदेश की प्रतिलिपि अदालती दस्तावेजों के तहत 25 अप्रैल 2016 को हुई नेट सेटलमेंट प्राइसेज के वितरण में तैनात किया गया है। निपटारा की घोषणा। 3,35,000,000 नकदी के लिए एक समझौता नकद में बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन कॉर्प फॉरेक्स लेनदेन, मैं दक्षिणपूर्व पेन्सिलवेनिया परिवहन प्राधिकरण, इंटरनेशनल यूनियन ऑफ ऑपरेटिंग इंजीनियर्स, स्टेशनरी इंजीनियर्स स्थानीय 39 पेंशन के द्वारा और बीच में मुकदमेबाजी का मुकदमा चलाता हूं ट्रस्ट फंड, ओहियो पुलिस फायर पेंशन फंड, ओहियो के स्कूल एम्प्लॉइज रिटायरमेंट सिस्टम, कार्ल कार्वर, दबोरा जीन केनी, एडवर्ड सी डे, जोसेफ एफ देगगिलिल्लो, लिसा पार्कर, फ़्रांसिस ग्रीनवेल-हेरेल और लैंडोल डी फ्लेचर की ओर से स्वयं और प्रत्येक सेटलमेंट क्लास के सदस्य, सामूहिक रूप से वादी और ii बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन कॉरपोरेशन, द बैंक ऑफ़ न्यू यॉर्क मेलॉन, द बैंक ऑफ़ न्यू यॉर्क कंपनी, इंक बैंक ऑफ न्यू यॉर्क, मेलॉन बैंक एनए बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन ट्रस्ट कंपनी, एनए पूर्व में बैंक ऑफ न्यू यॉर्क ट्रस्ट कंपनी, एनए, और बीएनवाई मेलॉन, एनए सामूहिक रूप से बीएनआईएम, और नामांकित व्यक्तियों को 9 जून, 2014 को कार्वर v बैंक में दायर दूसरी संशोधन कक्षा की कार्रवाई की शिकायत में 1 20 के रूप में नामित किया गया है। न्यू यॉर्क मेलॉन, एट अल 1 9-सीवी-09248-एलएसी एसडीएनवाई और 29 सितंबर, 2014 को फ्लेचर में बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन, एट अल नो 14 सीवी-54 9 एलएसी एसडीएनवाई में एक साथ BNYM, प्रतिवादियों के साथ। यह निपटारा हल प्रतिवादियों से विदेशी मुद्रा के लेनदेन से जुड़ा हुआ आरोप वादी के साथ खड़े निर्देशों के अनुसार ट्रेडों या उन योजनाओं का प्रतिनिधित्व करते हैं और प्रतिवादियों को अन्य हिरासतदार ग्राहक वादी अभियुक्तों के आरोपों के अनुसार, प्रतिवादियों ने आमतौर पर स्थायी अनुदेश FX ट्रेडों के उच्च और निम्न किनारों के पास खड़े किए होते हैं प्रतिबंधाओं के अनुबंध के दायित्वों और अभ्यावेदनों के साथ-साथ अभेद्ययों के कथित भरोसेमंद और सांविधिक जिम्मेदारियों को उनके हिरासत में लेने वालों के उल्लंघन के बावजूद सबसे ज्यादा फायदेमंद तरीके से इंटरबैंक दरों में दैनिक रेंज। मुकदमे के निपटारे से प्राप्त 335,000,000 के अतिरिक्त निपटान राशि, निपटान कक्षा को भी 155,000,000 का वितरण एक समझौते के अनुसार होगा जो न्यूयॉर्क के अटॉर्नी जनरल के साथ प्रतिवादियों तक पहुंचे, NYAG निपटारा राशि BNYM ने संयुक्त राज्य के श्रम विभाग के स्टैंडिन से संबंधित समझौते में भी प्रवेश किया है जी निर्देश एफएक्स कार्यक्रम उस समझौते के अनुसरण में, अन्य चीजों के अलावा, एनएनआईजी निपटान राशि और डोल निपटारा राशि निपटान राशि के साथ मिलकर और निपटान के लिए दावे के प्रशासक द्वारा वितरित की जाएगी। कोर्ट द्वारा अनुमोदित आवंटन की योजना के अनुसार कक्षा सदस्यों। जो निपटान कक्षा में शामिल है। निपटान कक्षा को निम्नानुसार परिभाषित किया गया है। BNYM के सभी घरेलू हिरासत ग्राहकों ने 12 जनवरी 1 999 के बीच BNYM के स्थायी निर्देश एफएक्स कार्यक्रम का इस्तेमाल किया और जनवरी 17, 2012. पूर्ण नोटिस में बताए अनुसार निपटारा कक्षा में शामिल होने के अपवाद हैं। कृपया अपने अधिकारों को पूरी तरह से समझने के लिए पूर्ण सूचना को पढ़ना सुनिश्चित करें। महत्वपूर्ण तिथियाँ.आपके विकल्प।